浦银理财 x 衡泰技术,开启银行理财资管“芯”引擎

新年伊始,随着资管新规的正式落地实施,资管行业进入新纪元。


就在年初,作为2022年首家获批机构,浦发银行全资子公司浦银理财正式获准开业,注册资本50亿元。



浦银理财获批开业是浦发银行集团化布局的重要一步。浦银理财将立足上海、辐射全国,优化资本配置,支持中国经济的发展转型。将依托上海资源禀赋和国际地位,打造具有国际视野和影响力的资产管理公司。



银行理财子“大热”


自2018年资管新规发布后,设立理财子公司成为众多银行的选择。


1月7日

浦发银行理财子公司浦银理财获准开业。


1月18日

河南省宣布推动中原银行、郑州银行等地方金融机构设立银行理财子公司。


1月26日

由施罗德投资管理、交银理财合资在上海市筹建的施罗德交银理财获批开业。


截至目前

共有29家银行理财公司获批筹建,其中24家已获批开业。



2022年1月1日资管新规正式生效后,银行理财进入全面净值化时代,作为承接母行理财产品规模的理财子公司,面临着整个资管市场的竞争。


要在竞争激烈的资管赛道上站稳脚跟,理财子公司需建立核心竞争力,全面提升产品研发、风控、投研、运营以及包含资管、估值等在内的系统建设能力。



新一代核心系统 衡泰造



此次,在资管领域深耕多年、有着丰富经验与技术积累的衡泰,成为浦银理财资产管理平台、估值核算系统等核心系统建设的合作伙伴。


自资管新规及配套细则发布后,衡泰便紧跟监管政策和市场需求,结合在资管领域十多年的积累以及研究部专业的模型、引擎、定价能力,推出新一代银行理财一体化全流程直通式解决方案——



✪ 银行理财资管平台


▏实现理财产品从规划、申报、发行、成立、投资运作、到期等生命周期业务管理;


▏提供监管风控、内部管理风控、产品条款风控、压力测试,实现全流程合规风险管控;


▏覆盖多资产及其全生命周期,提供交易数据、估值核算数据、持仓数据等,可直接下达投资指令;


▏通过各种组合分析、投资试算、管理驾驶舱,辅助投资决策,实现资产头寸实时更新。



✪ 投资交易系统


▏提供极速交易服务,支持多产品管理、指令交易、策略交易、移仓/篮子交易等;


▏通过系统管理、授权管理等业务管理功能,全面提升业务灵活性;


▏通过交易市场风控、跨产品联合风控、异常交易监控、实时监控等,实现全面风险管控;


▏提供权益数据管理、出入金统计、策略利润表、结算报表等功能,实现规范化、电子化数据结算。



✪ 估值核算系统


▏全面支持影子定价和偏离度控制;


▏支持市值法、摊余成本法、日实际利率等估值方法;


▏具备精确的估值功能,实现实时估值;


▏支持估值延迟批处理,具备完美的托管对账机制。




目前,除浦银理财,衡泰还支持多家理财子公司进行资管、投资交易、估值核算等系统的建设工作,帮助这些理财子公司在提升综合实力的基础上,逐步提高理财资金投资管理能力,推动理财业务的发展。



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