南孔圣地，四海群贤谋行业新篇；

川陆所会，八方精英凝数智共识。

5月22日，由衡泰技术与浙商证券联合主办，腾讯云、QTrade协办的 “2026年衡泰技术金融数智创新峰会"，在浙江衢州圆满召开。

本次峰会以“智变•见未来”为主题，来自证券、基金、保险、信托等机构的近200家金融机构、400多位金融行业专业人士汇集一堂。

开幕致辞

衡泰技术董事长徐行，在致辞中表示：衡泰近年在固收交易、衍生品业务、风险管理等领域，持续探索AI应用，持续推动相关案例的落地。

在强监管、低容错的金融行业，AI对效率的提升、对能力边界的拓展，终须建立在专业的判断、对风险的敬畏、对客户的理解、以及长期建立的信任基础上，才能实现。

浙商证券党委书记、董事长钱文海，在大会致辞中表示：当前我们正处于AI重塑金融的关键时期，金融业正迎来一场以数字化深耕、价值化落地为关键词的深刻变革。金融机构与科技企业携手共进，是行业发展的必然趋势,也是所有金融机构与科技企业的共同责任。

浙商证券始终将数字化建设作为高质量发展的关键，愿携手各方着力做好——以数字重构服务范式，打造赋能实体的新引擎；以数字重塑风控逻辑，筑牢金融安全新防线；以数字打破行业边界,共建开放共赢的新生态。

数智新“范式”

浙商证券首席信息官黄玉锋，围绕券商AI数字生态建设分享了实践与思考。他指出，AI的竞争已经进入下半场——比拼的不再是单纯的模型能力，而是谁能真正将AI融入业务，持续产生价值。

基于这一判断，浙商证券在四个场景上展开了具体实践：智能投研助手聚焦业务赋能，智能投顾助手面向客户服务，智能办公助手提升内部效率，智能代码助手推动技术优化。

目前，国内绝大多数企业处于“+AI”阶段，即在原有流程上叠加AI能力，而真正的变革在于走向“AI+”——以AI的逻辑重新设计系统，进而重塑业务流程、财富管理、合规风控与软件工程。

正如他在演讲结尾所言：“未来走得最远的，不是拥有最多AI应用的企业，而是能够用AI重新定义自身存在方式的企业。”

上海交通大学上海高级金融学院的阚睿教授指出，在AI众多技术应用方向中，最直接、最大范围的影响落在投资领域——它将会对传统投资方式与散户投资风格带来根本性的改变。

场外衍生品交易全球规模巨大、中国发展空间广阔，是一个值得探索和突破的方向。他特别强调，AI对场外衍生品的影响尚未被海外市场充分消化，这为金融行业中一直处于跟随状态、未有真正原创创新的中国公司，提供了难得的弯道超车机会。

展望未来，多智能体系统将广泛应用，可解释AI将帮助解决模型"黑箱"问题，全链条智能化将扩展至定价、做市、投研、投后分析等全流程。但传统投资理念并未过时——我们可以利用AI来更好地实施这些理念，通过大数据挖掘新的超额收益来源。

数智新“基建”

衡泰技术董事长特别助理杨竞霜博士，深度剖析了面向AI的数据平台演进之路。他指出，异构系统造成的数据孤岛，以及愈演愈烈的“ETL灾难”与“Excel灾难”，是很多企业亟待解决的核心痛点。

正如高盛SecDB、瑞银及瑞信RDx系统的演进史所证明，统一的数据平台已从前台效率引擎，蜕变为实现全公司风险一致性的核心基础设施。

迈入AI时代，数据平台面临全新挑战：不仅需支撑矢量数据库与多模态数据仓库、构建高速数据通道，还要通过工程手段约束AI的不可靠性。

在产业实践中，科技巨头正加速布局AI数据平台，Denodo则秉持“数据不动，路径打通”的原则，用“数据编织网格”构建虚拟化数据平台，有效避免重走ETL和Excel的老路；Databricks的“金银铜”三层架构也为AI数据治理提供了全新范式，并得到了微软、Oracle等巨头的支持。

腾讯云副总经理、资管行业总经理贾飞，分享了技术狂飙下的行业洞察与破局之道。他指出，AI的指数级迭代让企业交织着焦虑与兴奋，这场革命正将脑力劳动重新划分，把“完成任务”交由机器，而“定义任务”的能力、独特数据及隐性知识将成为未来最稀缺的核心资产。

结合现象级开源应用OpenClaw，他剖析了从“通用AI”向“专属个人Agent”的认知跃迁，并指出Token经济正在重塑全新的商业模式。2026年很有可能是“硅基生命”的元年，未来的互联网生态不仅服务于“碳基用户”，还将大规模服务于这种具备主动执行任务能力的“硅基用户”。

面对这一不可逆的趋势，他强调金融机构的当务之急是全面推进“AI友好型”改造——重塑底层知识资产，将传统系统API转化为AI智能体易于调用的技能（Skills），打造能直接服务于未来海量“硅基用户”的专属数字底座。

数智新“场景”

招商资管信息技术委员会副主任兼运营管理部总经理邓维博士指出，面对复杂多变的市场环境，单一资产已难以抵御周期波动，FOF作为大类资产配置的利器正迎来黄金时代。他强调，券商FOF业务正全面迈向“工业化驱动”阶段，通过引入“流水线思维”，招商资管将管理人筛选、组合构建、风险监控及产品运营等环节进行了标准化、流程化和智能化的重塑。

借助自主研发与衡泰等合作伙伴的数智化及AI技术，招商资管打造了FOF投资管理一体化平台，满足FOF业务大规模工业化运作的需要，该平台大幅提升了投研、投资与运营效率，降低了风险，还适配了客户“千人千面”的配置需求。

未来资管机构将转向为“客户资产配置解决方案服务商”，依托科技赋能与生态共建，构筑工业化投研大平台，打造主动管理核心竞争力，助力客户财富保值增值。

衡泰技术首席科学家陈定博士，深入探讨了大模型在金融投研与风控决策中的创新应用。他指出，面对通用大模型直接进行复杂推理的局限，当前更务实的路径是将其作为强大的“信息抽取工具”，打通文本到数值计算的桥梁。

结合实际业务，他展示了团队在AI落地四大核心场景的探索：一是利用深度神经网络“闲时换急时”，大幅提升复杂衍生品的估值与风控效率；二是通过自然语言处理实时监控海量文本（财经新闻、公告等），实现精准的信用风险预警，以及“广义指标”对投资组合的影响评估；三是结构化解析央行货币政策的决策逻辑；四是深度挖掘基金报告等文本，动态度量市场的一致预期。

他最后强调，克服AI“幻觉”的关键在于实施结构化的“约束工程”，通过打造低幻觉、高精度的智能体（Agent），才能真正赋能金融机构的投资组合管理。

置自古贯通四方的枢纽之地，

思金融数智浪潮下未来之变，

筑行业智慧交汇碰撞之平台，

达开放合作互利共赢之生态。

衡泰技术继续与行业同仁携手，在思变中创新破局，共绘金融行业数智新图景。