同一业务的分类分层如何构建

新业务新产品如何归集处理

业务法人/自然人/产品户如何认定识别

同一客户的关联关系如何构建

隐秘的关联关系如何处理

同一业务同一客户如何实现风险管理

……

以上是证券公司进行“同一业务、同一客户”建设的关注核心。

“同一业务、同一客户”，势在必行

近年来，随着创新业务不断涌现及规模扩大，母、子公司业务交叉，金融市场信用风险事件频发等，证券公司风险暴露形式更加多样和复杂。2023年，中证协发布《证券业务示范实践第4号——证券公司同一业务同一客户风险管理》，进一步细化对证券公司的同一业务、同一客户风险管理的要求和实践。

在风险管理驱动、业务驱动叠加监管驱动的背景下，证券公司推进同一业务、同一客户风险管理势在必行。

“同一业务、同一客户”，衡泰支持

衡泰同一业务同一客户风险管理解决方案，基于金融市场风险特征、监管政策要求、及证券公司内部风险管理需求，经过不断优化迭代，形成业务全覆盖，子公司、分支机构全覆盖，风险类型全覆盖的一站式解决方案，帮助证券公司解决痛点问题，实现全业务、全客户的统一管理及风险应用。

同一业务

l 分类分层科学灵活，既能提供多层级标签的标准分类分层体系，10种大类业务、50多种一层业务、100多种二层业务；也能满足客户通过标签实现自定义分类分层。

l 新业务新产品配置灵活，快速进行新业务新产品的归集处理。

l 业务覆盖全面， 覆盖母、子、分公司及海外关联机构的自营、信用、经纪、资管、投行等业务。

l 多维度同一业务分析，支持集团、业务线、部门、业务品种等维度风险分析，并能够逐级分解。

l 各维度/各层级集中度风险管理、每日（T+1)计量及风险监测、以及风险分析预警。

同一客户

l 全量的工商数据以及完整的集团客户数据。

l 覆盖公开披露的关联关系、AI挖掘的疑似关联关系、尽调补充的隐秘关联关系数据。

l 衡泰自主研发同一客户认定识别引擎，支持自定义认定识别规则。

l 支持信用评级、统一授信、限额管理、风险预警等前中后管理应用。

l 提供数据+引擎+系统，数据+系统等多种落地模式。

衡泰方案，优势突出

衡泰同一业务同一客户风险管理解决方案，帮助证券公司加强全业务、全客户风险的统一管理，形成全公司层面市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等全面风险监控及管理。

来源：《证券业务示范实践第4号——证券公司同一业务同一客户风险管理》

✔ 满足监管要求。衡泰同一业务同一客户风险管理解决方案是针对《证券业务示范实践第4号——证券公司同一业务同一客户风险管理》的一站式解决方案，为金融机构提供咨询+落地服务。

✔ 数据、模型、引擎三位一体。提供各项数据服务，系统搭载衡泰自主研发的数据模型引擎，毫秒级数据响应和处理速度，支持无限穿透，识别更加高效精准。

✔ 全面支持信创。信创认证平台，适配麒麟、达梦等主流信创配置，已通过信通院信创认证。

在风险管理领域，衡泰积累了丰富的经验，凭借专业的定量分析能力以及领先的风险计量引擎，衡泰信用风险类产品已服务60余家证券公司。

衡泰同一业务同一客户风险管理解决方案，已为海通证券、首创证券、财达证券等多家机构建设业务全覆盖，子公司、分支机构全覆盖，风险类型全覆盖的风险管理机制，助力其提升全面风险管理能力。