开年首个重磅好消息

来自衡泰的老朋友浙商银行

旗下理财子公司浙银理财有限责任公司 

（以下简称：“浙银理财”）

迎来正式获批筹建

银行理财是资管行业的重要参与者。随着2018年资管新规落地，银行理财业务走向“净值化”新时代。承担银行理财业务转型重任的银行理财子公司，已是银行理财市场的最大主体，并与其他各类资管机构共同参与到行业的激烈竞争中。

在技术驱动发展的资管新时期，数智化能力已成为银行理财的核心竞争力之一。

衡泰技术作为浙银理财资管业务系统提供商，2019年一期项目启动至今，五年时间伴随浙商银行资管业务蓬勃发展与业务转型，双方共同创新逐步搭建起一个线上化、数字化、智能化的资产管理业务平台。

目前，浙银理财资管系统核心功能已准备就绪。

数智化的资管业务平台

浙银理财资产管理业务平台，是理财产品的一站式全生命周期管理解决方案，为各业务相关部门提供产品管理、资产管理、投资指令管理、交易管理、风险管理、运营管理、监管报表等覆盖全业务流程的管理功能，并全面支持市场上已有的投资交易品种，包括债券、债券回购、同业拆借、存放同业、非标产品、基金、股票、理财直接融资工具、衍生品等。

01

灵活高效的投资管理

• 指令管理——投资经理委托指令下发，经风控合规校验、授信额度检查后，将投资指令发送至投资交易系统，实现投资管理职能与交易执行职能相分离，使投资交易更加合规化和流程化。同时，支持场内、场外模糊或精准指令下发，更适配理财子投资管理的要求；投资指令也支持指令分发功能，可单笔或批量分发给交易员进行指令受理，灵活高效。

• 实时头寸——资管业务投资环节中，及时掌握资金进出与当前投资账户余额，对银行的资产规模管理、流动性管理、定价管理、资产配置管理、风险管理具有重大意义。实时头寸模块，覆盖各类投资业务品种的交易前中后场景，实现从投资经理岗、交易员岗、运营管理岗的不同视角，对总头寸、托管户头寸、银行间头寸、交易所头寸的实时管理。

• 智能排券——智能排券模块实现了电子化与智能化排券，支持设置排券范围、排券优先级、质押券折算比例、排券规则等，并实现批量导出排券结果、可用可取券余额等，解决了投资人员每日手工排券操作效率与准确度不高的问题，并可实时掌握可用券余额。

  
  

02

事前实时的风险管理

• 全方位风险管理——满足银行理财业务风险管理需求，实现风险识别、计量、监测、控制、授信用信管理等全方位的风险管理功能。

• 事前实时风险控制——基于全业务流程的线上化，通过交易前风险指标实时计算，实现风险限额的事前控制。

• 准确灵活计量引擎——基于衡泰自主研发并积累多年的风险计量引擎，实现风险指标的灵活配置，对风险限额进行穿透管理，以及百万笔持仓的毫秒级风控限额计算。

03

智能化的运营管理

• 清算管理——实现交易自动清算、存续期指令自动匹配、托管资金账户余额的实时获取等。

• 估值对账——实现电子化对账、异常智能监控、灵活参数配置、计算过程数据留痕等。

• 监管报送——实现数据智能交叉比对与中债登线上直联。
  
  

此外，资管行业数字化转型与业务转型过程中，资管业务系统作为资管机构的核心业务系统，对其自主可控的要求也不断提升。通过持续调整优化，以及对安全性、稳定性及性能等多方面的充分验证，平台实现各类国产化中间件与数据库的全面适配，充分满足信创需求。

高标准、严要求的建设过程

浙银理财资管系统建设的全过程中，衡泰始终坚持高标准、严要求。从各项目启动、开发，到交付、测试、验收，衡泰紧密对接浙商银行需求，及时解决一线业务人员问题，针对难点快速组建团队、各个突破、协调推进，最终赢得一个个“攻坚战”的胜利，并实现项目进程的高效推进。

“与浙商银行的合作已有五年，我们双方已经形成很好的默契，合作也逐步加深。浙商银行与理财子的相关资管系统建设都有衡泰人的身影，感谢客户的信赖，我们也将继续脚踏实、专业专注地为客户、为行业发展贡献自己的一份力。”

——衡泰技术银行交付团队

在大资管行业的软件系统领域，衡泰拥有多年的丰富积累与行业领先的解决方案。

基于自主研发的定价引擎、风险计量引擎、及技术开发平台，衡泰资管业务解决方案自2012年诞生起，在过程中不断完善与升级，现已为浙银理财、中银理财、浦银理财、民银理财、南银理财、上银理财等多家银行理财子公司提供服务。

衡泰助力银行理财业务回归本源快速转型，并在资管行业的激烈竞争中脱颖而出，实现高质量发展。