券商

Broker

银行

bank

基金

fund

保险

Insurance

资管

Asset Management

投资分析与风险管理类 交易处理类 数据服务类
xAsset xCIRMS xCRS xCRMS xRiskPlus xVAMS xPIMS xIR xAMS xTCMS xCM xEQ xEDM 衡泰智信 xData

xTCMS 衡泰资金交易系统

系统简介

Introduction

xTCMS 衡泰资金交易系统的主要服务对象是银行资金交易相关的前台、中台和后台人员。该系统以整个交易管理过程为核心，在外部条件允许的情况下尽可能完全实现STP（Straight Through Processing）直通式处理。系统提供如交易申请、交易审批、限额管理、交易执行、清算、结算、估值、财务核算以及各种日常报表等功能。作为交易管理系统，xTCMS能同时保存并为中后台其他应用系统提供完整、详细的业务数据，包括账户信息、对手信息、结算明细、交易记录和账户余额等主要业务数据。

适用公司及部门

Applicable Companies And Departments

银行Bank

金融市场部、资金运营部、同业业务部、风险管理部、计划财务部等

系统特点

System Features

金融工具表达

FpML(FinancialproductsMarkupLanguage)是ISDA组织定义的一系列金融产品描述规范的集合，该标准目前已广泛涵盖各类主流金融产品。衡泰软件在该标准的基础上，根据具体情况进行了部分扩展，形成了xFpML（xQuantextendedFpML），并广泛应用于衡泰软件各个产品。

资产组合构建

一般交易管理系统采用账户管理交易和资产组合（Portfolio）。衡泰软件在此基础上引入了一个新的管理维度——交易组合（Group），可以方便地实现更为细节的业务管理，避免产生大量临时性的账户，更直观、精确地体现投资决策和投资风险。

交易执行接口

在交易接口方面，支持沪深交易所，中金所，期货交易所，银行间本币市场。随着电子化交易程度的不断提高，衡泰软件在这方面的经验也将发挥更为重要的作用。

限额表达规则

衡泰软件多年以来一直从事风险管理领域的系统开发和实施，因此在风险限额、合规性限额方面积累了大量的经验。在此基础上我们定义了一套相对完整和灵活的限额表达规则，目前各类限额均可以通过该表达规则定义，而不需要涉及任何开发工作。

实时记账

系统支持实时记账，当后台完成结算指令复核操作后，系统实时核算，并发送记账报文和结算报文，大致流程包括：•支持实时核算相关财务指标。•如果资金结算账户为存放同业账户，支持直接发送记账报文。•如果资金结算账户为存放人行账户，支持根据来账或往账区别处理。•如果实际交割尚未完成，支持抹账操作。

计算服务

产品内置计算服务层，计算服务可以部署在多台主机形成一个计算集群，该集群可以同时处理多个计算任务，从而提高系统计算任务的响应速度。还支持计算任务定时作业，可以将一些日常计算自动化。这些日常计算实际上是下一工作日各种统计分析模块的预处理过程。

数据服务

数据服务是一个可配置的ETL工具，支持多种格式的数据源。数据服务承担导入各种外部数据的职责。