债券市场深度与广度持续拓展，机构投资者对专业化投资策略、资产配置建议需求上升，券商债券投顾业务规模和覆盖面逐年扩大。与此同时，业务快速发展也带来了管理精细化、规范化不足等挑战。

近日，债券投顾业务领域连发了两个新规，其中一个要求须在9月底完成。

新规一

紧急程度：五颗星

报送方式需要改

近期，交易商协会向各投顾机构发出《关于投资建议数据报送接口上线等有关事项的通知》，投资建议报送要求升级：

• 专线/互联网+SFTP方式报送切换为投资建议数据接口报送。

• 统一投资建议编号。

• 报送频率由周报改为每日报送。设置3个月过渡期，要求投顾机构9月底完成新的报送接口开发及上线工作。

通过推行统一的投资建议数据接口、投资建议编号体系，降低了业务人员报送的手工工作量，提高了信息质量和数据报送效率。

券商，改造加速中

过渡期结束后，交易商协会不再接收专线/互联网+SFTP方式的投资建议信息。

衡泰投顾业务管理系统早已在通知发布的第一时间进行系统改造升级，同步适配交易商协会“投资建议日频传输，接口对接、编号增加”等内容。

新规二

重要程度：五颗星

债券投顾业务规范化 

8月，中国证券业协会发布《证券公司债券投资顾问业务管理规则》，这个新规也标志着券商债券投顾正式进入“强监管、严合规”新阶段。

• 券商开展债券投顾业务，必须满足资质+合规+系统的硬要求。

• 投顾业务的标的管理、交易对手管理、投资建议书、询价管理、交易监测、客户回访等均要求全流程留痕。

• “拍脑袋”式的投资建议不被允许，须有投研支撑，对投研能力提出更高要求。

•  要求通过多种手段将自营、资管、投顾业务相互隔离，防范利益输送与风险传导。

现在正是整改期

新规设6个月过渡期，对券商来而言，现阶段已进入整改冲刺期。

衡泰方案逐条适配新规核心要求

•  一套方案满足投顾展业要求

衡泰债券投顾业务管理解决方案打通业务全链路，覆盖项目管理、投资建议录入、风控、审批下发、投后分析等核心环节。投顾业务一站式集中管理，助力券商高效合规展业。

•  满足系统权限与业务隔离要求

方案从系统层面支撑新规要求的隔离机制有效运行。系统通过权限隔离和独立部署设计，满足物理隔离与逻辑隔离双重要求。

•  提供专业的投研支撑

方案覆盖市场分析、信用评级、投资标的库管理、分级审批机制及白名单管理等投研全流程，有效帮助投顾部门进行投研价值资产挖掘、投中出入池管理、投后风险管控。

• 智能风控实时预警

方案具备完善的风险限额体系，支持债券持仓规模、集中度等维度的实时风控检查。同时通过灵活的配置，支持事前、事中、事后多层级风控预警，全面承接管理人对投顾机构的风控要求。

• 多维度提升运营效率

合规之外，方案同时聚焦运营效率提升，支持估值表导入、持仓对账、投后分析、经营报表及监管报送等环节，全面优化投顾业务日常运作效率。

针对新规要求，衡泰已充分准备完毕，系统功能已全面升级到位。

券商伙伴们，即刻行动吧~