财务核算数字化又传喜讯

中部券商与衡泰合作产出新成果

近日，衡泰助力某券商打造的财务估值核算管理系统正式上线，并实现了全栈信创升级。

该券商近年来围绕集团化、国际化与信息化战略，持续深化业财融合，通过财务估值核算管理系统建设，打通业财数据链路，实现一体化贯通，消除了计算口径差异，在提升财务核算效率与准确性的同时，更赋能业务部门实现了更精细化的运营与管理。

提效增质，自营财务核算装上数字引擎

自营业务核算工作面临挑战。

在自营业务快速发展的背景下，复杂多样的业务结构，与后端标准化的财务核算要求之间形成了明显的“业财断层”，双方在核算口径、数据范围及处理规则上存在系统性差异，使得双方的核算工作面临挑战。

自营业务财务核算智慧引擎如何打造？

此次双方采用基于业务驱动的自下而上模式，结合该券商自营展业情况，实现境内外多资产覆盖、配置灵活、高效核算、全流程监控及预警。

以“科技 + 数据 + 场景”为核心，构建业财一体化的规则中心与数据转换管道，实现数据口径统一，内置核算引擎根据会计准则、业务场景、监管要求完成自动化核算，支撑中后台精细化的绩效评估、风险监控等。

财务核算系统上线后效果如何？

近15个部门账套进行每日财务核算

近10个不同数据源的资产数据导入清洗

近17个资产品种的业务核算

分、子公司多套科目体系并行核算，出具凭证

全栈信创升级，构筑自主可控能力

• 系统构建了业财一体化的规则中心，对业务与财务系统在计算口径、核算时点、分摊逻辑等方面的差异进行标准化梳理，并依托系统簿记，实现业务数据到财务信息的自动、精准映射，从源头上消除口径偏差。

通过自主研发的数据分析平台，对接近10个核心业务系统，完成业务数据的抽取、清洗、转换与关联，将其无缝对接到财务核算模型，实现业财同源、数据统一。

系统提供总账系统、核算系统、业绩考核表的三方对账功能，确保业务数据、管理报表与财务账务三者勾稽一致，数据准确可靠。

• 采用一份数据支撑多账套核算的灵活设计，以系统业务流水为统一数据源，通过内置规则引擎，自动并行生成分别遵循业务管理逻辑与会计准则的两套核算数据，满足经营管理和财务披露的需求。

在此机制下，实现了业财数据的同源分流与双向赋能。业务部门可依托以原始业务账户为起点的“小账”进行及时、精细、多维的业绩分析与策略优化；财务部门则可自动获取“大账”，极大减少了手工调账与核对工作量，推动管理精细度度提升。

• 系统全面覆盖股票、债券、基金、衍生品等境内外主流资产，通过模块化、参数化的设计，支持对新增资产类型与业务模式的快速响应。

系统配置灵活，满足多种处理方式的核算场景，为不同账户与资产“量身定制”核算规则，让多样化业务都能实现精准、高效地自动化处理。

此外，系统设计了智慧运营管理机制，对各环节运行情况进行全面监控和预警，异常情形快速定位和回溯，保障财务核算质量和合规性。

系统提供强大的财务分析工具能力，分析报表覆盖内部的绩效考核及税务管理，以及外部监管披露并表等诉求。

衡泰估值核算系统自推出以来，始终围绕客户需求，在技术架构、复杂金融工具支持、核算引擎与财务应用等方面持续迭代。目前，系统已在超二十家证券公司成功落地，有效帮助客户实现业财数据同源与一体化管理，显著提升了核算工作效率。

建立统一的财务估值核算平台，正是券商破解业财数据断层、提升精细化管理效能的关键布局，也是推动业财一体化、实现高质量发展的核心路径。

未来，衡泰将继续依托自身“技术+分析” 的核心能力，为证券公司的业财融合深化与数字化转型升级，持续注入坚实的技术动能。