注定不平凡的2024年已经过去。新元肇起、岁月不居，挑战亦伴随曙光，向我们纷至沓来。

八个主题词，让我们一起回顾，衡泰砥砺前行的这一年。

NO.1 促债市效能 强风控合规

作为金融市场的重要支柱，2024年的债券市场展现了强劲态势，相关合规与风险也受到瞩目。

在证券行业，已支持七成券商开展债券等FICC及其衍生品业务的xIR衡泰固收业务管理系统，通过快速迭代、解耦及合作创新等模式，全方位助力FICC及其衍生品市场高质量稳健发展，产品也进一步在行业实现了更加广泛且深入的覆盖。

• 交易所直联功能、高性能版，支持证券公司固收业务全方位提效、高效应对复杂业务场景；

• 询报价平台、FICC风控平台，严格遵循监管合规要求、筑牢风险管理第一道防线；

• 债券柜台业务、互换便利业务等多个新业务快速支持，助力市场流动性与稳定性；

• 投前交易管理、估值定价、组合分析、财务核算等完备功能，支持FICC及其衍生品业务，实现投资前中后的全流程管理；

• 量化策略交易平台，扩展沪深交易所债券做市、交易中心债券篮子报价策略等功能，实现全市场行情数据聚合，与实时收益率曲线构建，赋能机构定价、风控与市场预测。

同时，xIR资管新一代产品重磅推出，为券商资管等资管机构提供专业的投资管理工具。产品基于全新主流架构，业务覆盖度超过95%，风控条款超过1000条，已在头部资管公司落地。

在银行行业，xTCMS 银行资金业务系统，以强化资金业务交易为核心，完善交易全流程数字化，持续为30多家银行服务，全力支持银行资金业务交易模式探索及全生命周期管理。

• 交易中心上下行、中债上清直联，多种流程模式并持续优化，灵活适配各银行不同阶段的流程制度及风控要求；

• 创新交易与分析多个功能，高效支持交易决策、绩效分析、监管报送等，赋能“交易银行”业务转型。

NO.2 风险管理精细化提升

“防风险”是2024年资本市场的重要主题，2024年1月1日正式实施的“资本新规”，开启了风险管理精细化新时代。

xRiskPlus衡泰市场风险管理系统全新升级，跨币种、多资产、准实时的6.0最新版本，支持券商、银行等金融机构，提升市场风险计量和管理的精细化水平，赢得多个新老客户认可。

• 完整覆盖利率、权益、大宗商品、外汇及其衍生品等风险因子，支持各类资产的市场风险计量；

• 核心计量指标达到国际一流标准，并支持FRTB新标准资本计量的本土化；

• 一体化集成鲲鹏原生开发，已在多家客户实现国产化替代。

xCRMS 衡泰信用风险管理系统、xCRS衡泰信用评级系统，以及xCIRMS衡泰信用投资研究管理系统，提供各类信用风险计量模型，紧跟各行业监管要求、持续优化功能，为更广泛的券商、保险、基金、信托等各类金融机构提供服务，全面助力机构提升信用风险管理能力。

• 统一授信管理，实现单一客户、同一客户双维授信管理，并支持与xIR等交易系统准实时授信对接；

• 同一业务、同一客户解决方案，实现业务全覆盖、业务部门(含子公司)全覆盖、风险类型全覆盖，对具有相同风险特征的业务采取基本一致的风险管理；

• 信用风险计量及压力测试，实现业内领先的经济资本计量、压力测试算法模型，全面支持信用风险相关业务的经济资本计量，以及灵活配置多情景的压力测试管理。

NO.3 公募基金行业”进阶“

2024年的公募基金行业在风雨洗礼中稳步前行，整体规模年内5次刷新历史记录。

xAsset衡泰投资分析与风险管理系统，作为业内风控绩效系统的开拓者，及目前投资管理机构中台风险管理的核心系统，广泛服务于公募基金、证券资管、保险及保险资管、银行等各行业，助力机构在规模扩容中实现更专业的投资分析与风险管理。

升级后的新一代xAsset 6.0，这一年相继在工银瑞信基金、财通资管、大成基金、首创资管、申万资管、长江养老等多家机构落地。

• 本土化的多因子分析功能，基于自主研发的多因子模型，实现投资组合风险的全面评估与优化；

• 各个新功能迭代，包括资管产品风险加权资产计量、组合深度分析、基金经理画像、产品业绩排名等；

• 微服务化、松耦合、开放型的新一代平台，满足用户精细化风险管理与投资分析需求。

NO.4 银行理财风控能力持续完善

理财市场回暖扩容的2024年，银行理财公司持续完善风控能力与体系建设。

xAMS衡泰资产管理业务系统，是线上化、数字化、智能化的资产管理业务平台，支持银行理财子公司，实现理财产品投资、交易、风控、清算的一站式管理，目前已覆盖中银理财、民生理财、浦银理财等多家银行理财子公司。

在理财公司对风控合规提出更多需求与更高要求的这一年，xAMS实现了全面的合规管控。

• 事前风险功能，支持组合试算，通过预制模拟交易触发限额指标计算，提前预知风险；

• 事中风控穿透功能，支持下钻到SPV明细数据，进行实时穿透限额控制；

• 事后风险报表功能，支持驾驶舱、信用风险分析、市场风险分析、流动性风险分析、交易行为分析等。

NO.5 企业年金走过20年

养老话题是2024年成为全民热议的焦点。年金基金作为养老保险体系的第二支柱，近年来规模持续稳健增长。从《企业年金试行办法》颁发算起，企业年金制度已经走过了20年历程。

衡泰自2006年服务第一家年金受托机构起，近20年与年金基金管理机构共成长，陆续与多家年金基金委托人、受托人、投管人、托管人建立持续合作关系。xPIMS衡泰受托投资监督系统，已成为该领域服务客户最多、功能覆盖最全的标杆产品。

衡泰多年持续服务年金基金管理规模最大的法人受托机构——国寿养老，2024年支持客户受托资产管理平台全新升级，在架构、性能、功能等各个方面实现跃升。

• 多维度分析体系，丰富业绩归因模型与管理机制，实现对各类对象的多维度对比分析；

• 智能驾驶舱，集成展示收益、规模、资产配置等核心数据，为管理者提供全局视野；

• 微服务架构、大数据平台，实现计算、查询、下载等管理效率大幅提升；

• 全栈信创，全客户、全业务信创适配，实现单轨运行。

NO.6 信托行业转型破局

信托行业资产规模创下新高、业务结构持续优化的2024年，也是多维度监管引导行业高质量发展的一年。

xTIMS衡泰信托投资管理系统，支持信托公司标品业务转型，服务信托全流程投资管理，涵盖银、信合作渠道投资建议、投资管理、风控、运营等环节。2024年产品陆续与江苏信托、粤财信托、长安信托等多家信托公司建立合作，目前已为一半以上的头部信托公司服务。

• 电子化直联，支持银行间上下行、PB及券商直联，大幅提升交易效率；

• 支持组合创新产品，实现对标品和非标资产投资的全生命周期管理，提升风险管理能力与回报潜力；

• 支持信托特色业务，包括服务信托、TOT业务等，助力信托公司差异化发展。

同时，xCRS衡泰信用评级系统、xEDM衡泰金融数据管理平台、xAsset衡泰投资分析与风险管理等产品，在多家信托公司落地，支持信托公司实现各维度专业的风险管理与投资分析，全面赋能信托行业转型中稳健发展。

NO.7 机构加速出海

金融行业高水平对外开放持续推进的2024年，金融机构加快全球化布局、积极拓展境外业务。

衡泰推出国际化业务解决方案，为中资机构跨境业务及境外机构，提供必备的投资管理平台、风险管理平台、投资数据集市等，并已与多家头部券商达成合作。

• 多资产、多市场、多币种、多时区、多实体的国际化业务交易管理平台，为中资机构提供FICC及衍生品等境外业务的垂直管理解决方案，并可为境外机构开展业务提供独立的投资管理解决方案；

• 国际化业务风险管理平台，实现风险计量、风险监测、风险分析、压力测试等全面的风险管理功能；

• 组件化与灵活的合作模式，提供投资数据集市、计量引擎，以及专业的咨询服务，包括牌照申请、系统落地规划、模型验证等方面。

NO.8 信创全面推进

信息技术应用创新三年倒计时开启，金融行业信创建设提速推进。

作为金融行业多资产交易、风险管理与投资分析类软件的主要提供商之一，衡泰加快推动交易类与风险管理类两大类产品的信创迭代与落地，助力行业建立健全自主可控、安全高效的金融基础设施体系。

• 两大类产品的10多个主产品均实现信创适配，且其中多个为全栈信创；

• 信创适配证书近80个，全面适配主流国产操作系统、数据库、中间件等基础设施，与基于ARM架构的麒麟操作系统、达梦数据库、宝兰德中间件、华为鲲鹏云平台等完成产品兼容性互认证；

• 50+信创项目，已在40+家客户落地，涵盖证券、银行、基金公司、保险、信托等各类金融机构。

在全球经济高度不确定性中开启的2024年，金融市场历经了跌宕起伏的一年。

从不确定中寻找确定，从不确定走向确定。这一年，金融业务场景与技术的融合愈加紧密、探索更加广阔，行业对数字化系统提出更高要求的同时，技术变革也深刻影响着行业。

身处金融与技术双重变革的浪潮之中，衡泰继续以“洞察机会、实现价值“的不变使命，以定量分析与技术之所长，在未知中探寻可知、在不确定中寻找确定，助客户展业务控风险、助行业稳健前行。