信托行业迎来新的变局。
2022年12月30日,中国银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知(征求意见稿)》(下称:分类新规)。
背景是这样:
信托业务分类体系已运行多年,与信托业务实践已不完全适应,存在分类维度多元、业务边界不清、角色定位冲突和服务内涵模糊等问题。
发布《分类新规》,促进各类信托业务规范发展,积极防控风险和巩固乱象治理成果,推动信托公司及信托业务回归本源与转型升级。
内容是这样:
以信托目的、信托成立方式、信托财产管理内容作为分类维度,将信托业务分为:资产管理、资产服务和公益慈善信托。
并设置3年业务整改过渡期限。
✓ 资产管理信托明确是私募,并且特指集合信托计划,净值化管理,按照《资管新规》规范。
✓ 资产服务信托,不涉及募集,业务内容可大于《资管新规》所规定的的资产管理业务,财富管理服务信托归属于资产服务信托业务,并推出家庭服务信托。
单一资金信托计划和他益信托都归为资产服务信托。
✓公益/慈善信托,限制非常严格,信托财产必须是全部用于公共利益目的。
判断是这样:
加快信托公司转型投资类业务。
一方面是传统业务的非标转标,通过股权投资、投资私募债和永续债、资产证券化等形式逐渐替代非标融资类产品。
另一方面,标品业务是信托公司业务转型的重点领域。以固收类产品为核心,逐步向“固收+”扩展,探索布局权益产品,如打新、指数增强、FOF、TOT等。
另外,固有业务未来会成为信托公司的营收和利润的重要来源。
如何应对,衡泰xTIMS有招
分类新规发布后,信托公司加快存量业务整改和标品投资业务布局。
xTIMS 衡泰信托投资管理系统,涵盖投研分析、资产管理、投资交易、风险管理和投后分析全生命周期的管理,是信托公司进行业务分类管理,非标转标的数字化利器。
支持多种交易品种
支持现金类、固定收益、资本本市场、货币市场、外汇市场、衍生品、资管计划、TOF/TOT 等业务,交易品种多而全。
全电子化流程
实现投资业务从投前、投中到投后退出全生命周期程线上流转、全市场电子化对接。
风险全管控
提供贯穿全投资业务过程的风险控制手段,实现投资业务全面风险管理。
集中运营管理
能实现后台部门系统与xTIMS系统互联互通,支持运营部内部流程 ,集中运营、统一管理、交易结算等。
每一次行业变革,都是在变化中蕴含着机遇。
信托行业经过多年的持续调整,信托业务的功能和结构发生了深刻变化。分类新规发布后,信托行业将迈入新的发展阶段。
衡泰xTIMS自推出以来,即获中信信托、陕国投信托、财信信托、英大信托、昆仑信托等多家信托公司青睐。其完整的交易品种、全生命周期电子化管理流程、强大的风险管理能力、数据管理全面等优势,助力信托公司依照分类新规精神进行标品业务体系建设,从容应对行业变化。