随着业务的不断发展，业务结构愈发复杂，投资风险监督难度进一步加大，金融机构面临着——

事前事后风控管理不完善

人工设置风险阈值易出错

限额结果不准确

……

导致无法及时发现风险问题

影响业务正常开展

风险限额监控，难在哪？

举个例子——

某金融机构的业务结构比较复杂，覆盖了受托、投资等多类业务，包含了保险、年金及银行委外等数种资金，涉及400多个投资品种，投资风险监督难度与复杂度较高。

公司的事前拦截主要依赖交易系统的风控模块，其风控阈值设置规则复杂，不支持资产分类扩展，导致大量冗余风控设置，影响投资速度；

在年金投资领域，禁投池多（300个以上）、投资比例阈值2000多条均无法灵活查询；

系统也无法支持浮盈亏、回撤、波动率、止损等风控类型的设置。

针对以上这些问题，该机构迫切需要搭建事后风险监控平台，以补充事前监控的不足。

衡泰有方案

衡泰推出交易系统风险限额同步方案，可将交易系统静态风控类条款、以及风控条款对应的维度、绑定基金等配置信息同步到衡泰xAsset系统，通过xAsset系统解决交易系统无法做到的事后监控功能。

√ 智能化同步、一次设置

用户只需在交易系统上进行一次风控条目设置，衡泰通过智能化方式识别和解析，帮助机构完成同步事前交易系统相关条目。减少了人工事前事后双重设置风险阈值的操作风险。

√ 限额结果比对、双保险

交易系统采用交易流水计算限额，衡泰采用估值数据计算限额，双边结果比对，为机构提供双保险。

√ 补充事前风险监控不足

交易系统无法支持浮盈亏、回撤、波动率、止损等风控类型的设置，衡泰限额模块现有功能满足机构需求。

衡泰风险限额同步方案

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