2018年4月27日，国家监管部门发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。

2020年5月8日，中国银保监会发布《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》。

2021年是资管新规过渡期的最后一年，也是信托行业华丽变身的关键之年。

信托频繁爆雷，货币盛宴风光不在

在负债式放水发展那些年，金融给很多人插上双翼，信托狂飙突进。

2018年，《资管新规》开始规范信托通道业务发展，金融监管已趋向打破刚兑，服务实体经济；风口已下，部分信托公司开始频繁爆雷。

2020年共发生310多起违约事件，涉及违约项目金额超1600亿元。

货币盛宴风光不再，“闭眼买，睁眼有收益”的信托稳赚时代也已经过去。那么信托业务将如何稳健开展？信托公司势必需要加速转型。

《资金信托新规》，利好“固定收益+”业务

2020年5月8日，中国银保监会发布《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》。

《办法》放开了信托公司的回购业务，允许信托公司开展固定收益类证券投资资金信托业务。明确全部集合资金信托投资于非标债权资产的合计金额，在任何时点均不得超过全部集合资金信托合计实收信托的50%。信托公司非标投资受到标品投资比例的限制。

“固定收益+”业务成为信托公司业务转型的重要方向。监管放开债券回购交易，有助于信托加杠杆增厚收益；对资金信托投资非标债权资产管理，信托公司的标准化投资规模将会提升。

再加上信托公司在财富端庞大的存量客户，标品“固定收益+”信托成为其投资的“香饽饽”。

信托公司如何抢占“固定收益+”赛道

如何在“固定收益+”的赛道内占据优势位置，尽早地顺应市场大趋势和投资者的需求？

衡泰作为中国领先的定量金融软件和服务供应商，拥有多位华尔街专家及国内金融软件资深研究和IT团队，在固收领域耕耘近20年，经验丰富，能迅速赋能信托公司发展“固定收益+”业务。

衡泰信托行业标品投资解决方案，从全市场、多资产、全接口三个维度为信托公司“固定收益+”业务进行业务集成、操作集成管理 ，是涉及负债资金管理，投资交易管理，估值及投资统计管理的前中后直通式业务流程管理解决方案。

• 多资产、跨部门、全流程管理

涵盖了募集资金管理、投资交易管理、估值及统计管理；支持直投模式、TOF穿透模式、投顾模式等多种管理模式；满足投资经理、交易员、风控人员、财务人员等不同角色的在投前、投中、投后的系统使用需求。

• 丰富的交易品种

提供一级二级债券业务、股票、基金、非标、存款等市场上众多的交易品种。

• 负债资金管理

支持信托产品产品要素定义、信托项目立项过程档案管理、信托产品费用管理、信托产品申赎交易管理、募集资金现金流管理等，完善的募集端管理功能，无缝衔接资产端投资业务的开展。

• 交易闭环管理模式

不仅接外汇交易中心、券商PB系统等交易接口外，还打通了信托公司内部系统，支持信评系统、估值系统、数据中心、资金清算系统等对接，构建标品投资系统生态，形成交易闭环管理，保证数据质量。

• 强大的风控管理能力

系统包含200+风控指标，9种计算维度，N+N 条件控制，覆盖外部监管、合规风控等不同类型的风控要求。实现诸如投资行业及范围限制、关联方控制、投资资产集中度控制、结构化及非结构化产品杠杆率控制等等风控合规要求。

• 智慧移动办公

支持待审批交易列表查询，待审批交易详情查询，待审批交易风控指标查询，交易审批，审批留痕等。

• 灵活的报表设计

供标准化持仓统计报表，支持个性化产品分析报表定制，如损益统计、情景分析、产品综合日报、募集资金报表等等，支持多种格式报表导出，和邮件定时发送。

目前中建投信托、国投泰康信托、百瑞信托等十多家信托公司已使用衡泰信托行业标品投资解决方案，开展固定收益+业务。助力信托行业转型升级，衡泰将持续输出在固收领域近20年的“技术+分析”经验。