“固收+业务”转型,这些信托公司已经用上了


2018年4月27日,国家监管部门发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。


2020年5月8日,中国银保监会发布《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》。


2021年是资管新规过渡期的最后一年,也是信托行业华丽变身的关键之年。



信托频繁爆雷,货币盛宴风光不在



在负债式放水发展那些年,金融给很多人插上双翼,信托狂飙突进。





2018年,《资管新规》开始规范信托通道业务发展,金融监管已趋向打破刚兑,服务实体经济;风口已下,部分信托公司开始频繁爆雷。



2020年共发生310多起违约事件,涉及违约项目金额超1600亿元。


货币盛宴风光不再,“闭眼买,睁眼有收益”的信托稳赚时代也已经过去。那么信托业务将如何稳健开展?信托公司势必需要加速转型。



《资金信托新规》,利好“固定收益+”业务


2020年5月8日,中国银保监会发布《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》。


《办法》放开了信托公司的回购业务,允许信托公司开展固定收益类证券投资资金信托业务。明确全部集合资金信托投资于非标债权资产的合计金额,在任何时点均不得超过全部集合资金信托合计实收信托的50%。信托公司非标投资受到标品投资比例的限制。



“固定收益+”业务成为信托公司业务转型的重要方向。监管放开债券回购交易,有助于信托加杠杆增厚收益;对资金信托投资非标债权资产管理,信托公司的标准化投资规模将会提升。



再加上信托公司在财富端庞大的存量客户,标品“固定收益+”信托成为其投资的“香饽饽”。




信托公司如何抢占“固定收益+”赛道


如何在“固定收益+”的赛道内占据优势位置,尽早地顺应市场大趋势和投资者的需求?


衡泰作为中国领先的定量金融软件和服务供应商,拥有多位华尔街专家及国内金融软件资深研究和IT团队,在固收领域耕耘近20年,经验丰富,能迅速赋能信托公司发展“固定收益+”业务。



衡泰信托行业标品投资解决方案,从全市场、多资产、全接口三个维度为信托公司“固定收益+”业务进行业务集成、操作集成管理 ,是涉及负债资金管理,投资交易管理,估值及投资统计管理的前中后直通式业务流程管理解决方案。



  • 多资产、跨部门、全流程管理

涵盖了募集资金管理、投资交易管理、估值及统计管理;支持直投模式、TOF穿透模式、投顾模式等多种管理模式;满足投资经理、交易员、风控人员、财务人员等不同角色的在投前、投中、投后的系统使用需求。


  • 丰富的交易品种

提供一级二级债券业务、股票、基金、非标、存款等市场上众多的交易品种。


  • 负债资金管理

支持信托产品产品要素定义、信托项目立项过程档案管理、信托产品费用管理、信托产品申赎交易管理、募集资金现金流管理等,完善的募集端管理功能,无缝衔接资产端投资业务的开展。


  • 交易闭环管理模式

不仅接外汇交易中心、券商PB系统等交易接口外,还打通了信托公司内部系统,支持信评系统、估值系统、数据中心、资金清算系统等对接,构建标品投资系统生态,形成交易闭环管理,保证数据质量。


  • 强大的风控管理能力

系统包含200+风控指标,9种计算维度,N+N 条件控制,覆盖外部监管、合规风控等不同类型的风控要求。实现诸如投资行业及范围限制、关联方控制、投资资产集中度控制、结构化及非结构化产品杠杆率控制等等风控合规要求。


  • 智慧移动办公

支持待审批交易列表查询,待审批交易详情查询,待审批交易风控指标查询,交易审批,审批留痕等。


  • 灵活的报表设计

供标准化持仓统计报表,支持个性化产品分析报表定制,如损益统计、情景分析、产品综合日报、募集资金报表等等,支持多种格式报表导出,和邮件定时发送。



目前中建投信托、国投泰康信托、百瑞信托等十多家信托公司已使用衡泰信托行业标品投资解决方案,开展固定收益+业务。助力信托行业转型升级,衡泰将持续输出在固收领域近20年的“技术+分析”经验。


返回列表 Previous:年金基金调整投资范围?它C位出道! Next:衡泰研究 | 浅谈利差计算及一种利差分析体系构建方法